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UNSERE DIENSTLEISTUNGEN

Begleitung, die den Unterschied macht

Die Fragen rund um das Finanzielle sind vielschichtig und komplex. In der Regel betreffen sie mehrerer Bereiche. In der Übersicht sehen Sie, wo der Finanzcoach unterstützen kann.

PENSIONIERUNGSPLANUNG

Bei der finanziellen Planung der Pensionierung geht es darum, rechtzeitig die wichtigen Weichen zu stellen. Um das volle Optimierungspotenzial auszuschöpfen, sollen Fragen rund um Pensionskasse, Hypothek und Anlagen bereits 10 Jahre vor der Pensionierung gezielt in Angriff genommen werden. Eine frühzeitige Planung ist bei einem Rücktritt vor dem gesetzlichen Pensionierungsalter besonders wichtig.

Der Finanzcoach macht mit Ihnen die Auslegeordnung und berät Sie von der Durchführung bis zur Umsetzung Schritt für Schritt.

STEUERERKLÄRUNG UND STEUERPLANUNG

Vielleicht möchten Sie einfach nur das Ausfüllen der Steuererklärung delegieren, damit Zeit für Wichtigeres im Leben bleibt?

Sie machen die Erklärung selber, aber suchen eine Zweitmeinung um sicher zu gehen, dass ihr Optimierungspotenzial ausgeschöpft ist?

Kein Problem! Wir kümmern uns darum. Zum offerierten Pauschalpreis.

Bei uns sind Steuern mehr als das reine Ausfüllen von Formularen. Wenn wir aus Ihren Steuerdaten sehen, dass bei Ihnen möglicherweise ein erhebliches Optimierungspotenzial besteht sprechen wir Sie auf eine weitergehende Finanzplanung an. Sie werden vielleicht erstaunt sein, wieviel Potenzial in diesem vermeintlich trockenen Thema stecken kann!

NEU IN DER SCHWEIZ?

Grüezi und Willkommen!

Ein Umzug in die Schweiz bringt auch viele adminstrative Fragen mit sich:

In welchen Fällen muss ich trotz Quellenbesteuerung eine Steuererklärung nachliefern?
Wie kann ich meine Steuern optimieren?
Wie kann ich eine Lücke in der Schweizer Altersvorsorge minimieren?
Wie deklariere ich ausländisches Vermögen und Liegenschaften richtig?
Welche gesetzlichen Pflichten gibt es?

Das Schweizer Vorsorge- und Steuersystem ist komplex, bietet aber unglaublich viel Flexibilität und Optimierungspotenzial.

Verschenken Sie dieses Potenzial nicht – buchen Sie eine Beratungs-Stunde mit Ihrem Finanzcoach. Gemeinsam finden wir heraus, wo Sie stehen und welche Optimierungsmöglichkeiten bestehen.

HYPOTHEKARBERATUNG UND STRUKTURIERUNG DER IMMOBILIENFINANZIERUNG

Es gibt Lebenssituationen, wo eine 10-jährige Hypothek bei der Hausbank nicht die passende Finanzierungslösung ist.

Machmal ändert sich auch die persönliche Situation (z.B. bei Pensionierung, Trennung) und es stellen sich Fragen zum Thema Tragbarkeit und langfristige Finanzierung.

Mit dem Finanzcoach haben Sie die Möglichkeit, diese Fragen neutral und diskret zu besprechen. Der Finanzcoach gibt Ihnen auch Ideen, wie man sich gegenüber den Hypothekaranbietern optimal präsentiert und verhandelt.

FINANZPLANUNG UND FINANZ-CHECK-UP

Änderungen in der beruflichen Situation haben häufig grosse Auswirkungen auf die Vorsorgesituation. Besonders wenn damit ein Wechsel oder sogar Austritt aus einer Pensionskasse verbunden ist. Das Gleiche gilt für Änderungen in der familiären Situation oder beim Wechsel der Wohnsituation.

In diesen Fällen kann eine Vorsorgeanalyse Sinn machen. Dabei analysiert der Finanzcoach, ob ihr Mix aus privaten und Sozialversicherungen ihrem Bedürfnis entspricht und wo Anpassungen sinnvoll sind.

Entspricht mein Versicherungs- und Bankportfolio noch meinen Bedürfnissen? Brauche ich alle Abos?

Durch Produktentwicklungen und veränderte Bedürfnisse entsteht über die Zeit häufig eine Diskrepanz zu den eigentlichen Bedürfnissen – und oftmals auch noch ein Einsparpotenzial von erstaunlich viel Geld – jeden Monat, jedes Jahr!

Der Finanzcoach analysiert Ihre Situation und zeigt Ihnen das Optimierungspotenzal auf. Ganz neutral, ohne irgendwelche Interessenskonflikte.